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Was sind Finanzinstrumente – Definition

Was sind Finanzinstrumente - Definition

Was versteht man unter Finanzinstrumenten?

Finanzinstrumente sind Vermögenswerte, die gehandelt werden können. Man kann sie auch als Kapitalpakete betrachten, die gehandelt werden können. Die meisten Arten von Finanzinstrumenten sorgen für einen effizienten Kapitalfluss und -transfer für alle Investoren in der ganzen Welt. Bei diesen Vermögenswerten kann es sich um Bargeld, ein vertragliches Recht auf Lieferung oder Erhalt von Bargeld oder eine andere Art von Finanzinstrumenten oder um den Nachweis des Eigentums an einem Unternehmen handeln.

Wichtige Keynotes

Finanzinstrumente verstehen

Bei den Finanzinstrumenten kann es sich um reale oder virtuelle Dokumente handeln, die eine rechtliche Vereinbarung mit einem beliebigen Geldwert darstellen. Eigenkapitalbasierte Finanzinstrumente stellen das Eigentum an einem Vermögenswert dar. Auf Schulden basierende Finanzinstrumente stellen ein Darlehen dar, das ein Investor dem Eigentümer des Vermögensgegenstandes gewährt. Fremdwährungsinstrumente stellen eine dritte, einzigartige Art von Finanzinstrumenten dar. Für jeden Instrumententyp gibt es verschiedene Unterkategorien, wie z.B. Vorzugsaktien und Stammaktien.

Arten von Finanzinstrumenten

Die Finanzinstrumente können in zwei Arten unterteilt werden: Barinstrumente und derivative Instrumente.

Bargeld-Instrumente

Derivative Instrumente

Arten von Asset-Klassen für Finanzinstrumente

Finanzinstrumente können auch nach einer Anlageklasse unterteilt werden, die davon abhängt, ob sie schulden- oder eigenkapitalbasiert sind.

Schuldenbasierte Finanzinstrumente

Kurzfristige schuldenbasierte Finanzinstrumente haben eine Laufzeit von einem Jahr oder weniger. Wertpapiere dieser Art gibt es in Form von Schatzbriefen und Wertpapieren (Commercial Paper). Bei Bargeld dieser Art kann es sich um Einlagen und Einlagenzertifikate (CDs) handeln. Börsengehandelte Derivate im Rahmen kurzfristiger, auf Schulden basierender Finanzinstrumente können kurzfristige Zinstermingeschäfte sein. OTC-Derivate sind „Forward Rate Agreements„. Langfristige, auf Schulden basierende Finanzinstrumente haben eine Laufzeit von mehr als einem Jahr. Bei Wertpapieren handelt es sich um Anleihen. Zahlungsmitteläquivalente sind Darlehen. Bei den börsengehandelten Derivaten handelt es sich um Anleihe-Futures und Optionen auf Anleihe-Futures. Bei den OTC-Derivaten handelt es sich um Zinsswaps, Zinscaps und -floors, Zinsoptionen und exotische Derivate.

Auf Eigenkapital basierende Finanzinstrumente

Wertpapiere im Rahmen von aktienbasierten Finanzinstrumenten sind Aktien. Zu den börsengehandelten Derivaten dieser Kategorie gehören Aktienoptionen und Aktientermingeschäfte. Bei den OTC-Derivaten handelt es sich um Aktienoptionen und exotische Derivate.

Besonderheiten von Finanzinstrumenten

Es gibt keine Wertpapiere in Devisen. Bargeld-Äquivalente werden in Devisenkassakursen gehandelt, die dem aktuellen Wechselkurs entsprechen. Börsengehandelte Derivate unter Devisen sind Devisentermingeschäfte. OTC-Derivate gibt es in Form von Devisenoptionen, Devisentermingeschäften und Devisenswaps.

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