Prozentual Gewinn oder Verlust einer Investition berechnen

Wie wird der prozentuale Gewinn oder Verlust einer Investition berechnet?

Zu lernen, wie man den prozentualen Gewinn einer Investition berechnet, ist einfach und eine wichtige Information in der Investoren-Toolbox.

Um den prozentualen Gewinn einer Investition zu berechnen, müssen Investoren zunächst feststellen, wie viel die Investition ursprünglich gekostet hat oder wie hoch der Kaufpreis ist. Dann wird der Verkaufspreis der Investition vom Kaufpreis abgezogen, um den Gewinn oder Verlust aus der Investition zu ermitteln.

Wenn Investoren nicht über den ursprünglichen Kaufpreis verfügen, können sie diesen von ihrem Makler erhalten. Maklerfirmen stellen für jede Transaktion Handelsbestätigungen in Papierform oder elektronisch zur Verfügung, einschließlich des ursprünglichen Kauf- und Verkaufspreises sowie der finanziellen Einzelheiten der Investition.

Wichtige Keynotes:

  • Bei der Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts bei einer Investition müssen Investoren zunächst die ursprünglichen Kosten oder den Kaufpreis bestimmen.
  • Anschließend wird der Verkaufspreis der Anlage vom Kaufpreis abgezogen, um den Gewinn oder Verlust aus der Anlage zu ermitteln.
  • Nehmen wir den Gewinn oder Verlust aus der Investition und teilen ihn durch den ursprünglichen Betrag des Investitions- oder Kaufpreises.
  • Schließlich wird das Ergebnis mit 100 multipliziert, um die prozentuale Veränderung der Investition zu erhalten.

Bestimmen des prozentualen Gewinn oder Verlust

  1. Dazu nehmen wir den Verkaufspreis und subtrahieren ihn vom ursprünglichen Kaufpreis. Das Ergebnis ist der Gewinn oder Verlust.
  2. Nun nehmen wir den Gewinn oder Verlust aus der Investition und teilen ihn durch den ursprünglichen Betrag oder Kaufpreis der Investition.
  3. Schließlich multipliziert man das Ergebnis mit 100, um die prozentuale Veränderung der Investition zu erhalten.

Wenn sich der Prozentsatz als negativ herausstellt, weil der Marktwert niedriger ist als der ursprüngliche Kaufpreis – auch Kostenbasis genannt – ergibt sich ein Verlust bei der Investition. Wenn der Prozentsatz positiv ausfällt, weil der Marktwert oder Verkaufspreis höher als der ursprüngliche Kaufpreis ist, gibt es einen Gewinn auf die Investition.

Formel zur Berechnung des prozentualen Gewinn oder Verlust

Investitionsprozentualer Gewinn = Verkaufspreis – Kaufpreis / Einkaufspreis ×100

Die Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts ergibt den Gegenwert des Gewinns oder Verlusts in Euro im Zähler.

Der Eurobetrag des Gewinns oder Verlusts wird durch den ursprünglichen Kaufpreis geteilt, um eine Dezimalstelle zu erzeugen. Die Dezimalstelle zeigt an, wie viel der Gewinn im Vergleich zu dem ursprünglich investierten Betrag ausmacht.

Durch Multiplikation der Dezimalstelle mit 100 wird lediglich die Dezimalstelle verschoben, um den prozentualen Gewinn oder Verlust im Vergleich zum ursprünglichen Investitionsbetrag zu ermitteln.

Um den prozentualen Gewinn oder Verlust zu bestimmen, ohne die Investition zu verkaufen, ist die Berechnung sehr ähnlich. Der aktuelle Marktpreis würde durch den Verkaufspreis ersetzt werden. Das Ergebnis wäre der nicht realisierte Gewinn (oder Verlust), d.h. der Gewinn oder Verlust wäre nicht realisiert, da die Anlage noch nicht verkauft worden war.

Warum die Berechnung des prozentualen Gewinn oder Verlusts wichtig ist

Die prozentuale Berechnung des Gewinns oder Verlusts einer Investition ist wichtig, da sie zeigt, wie viel im Vergleich zu dem für die Erzielung des Gewinns erforderlichen Betrag verdient wurde.

Wenn z.B. zwei Anleger jeweils 500 Euro mit der Investition in die gleiche Aktie verdienten, hatten beide den gleichen Betrag an Gewinn. Zu Beginn scheint es, dass beide Investitionen das gleiche Ergebnis erzielten. Wenn jedoch ein Anleger beim ursprünglichen Kauf der Aktie 20.000 € ausgab und der zweite Anleger nur 10.000 € ausgab, schnitt der zweite Anleger besser ab, da weniger Geld gefährdet war.

Außerdem konnte der zweite Investor die anderen 10.000 Euro (vorausgesetzt, beide hatten 20.000 Euro zu investieren) in eine zweite Aktie investieren und einen zusätzlichen Gewinn erzielen.

Beispiele für die Berechnung des prozentualen Gewinn oder Verlust

Die Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts kann für viele Arten von Investitionen verwendet werden. Nachstehend sind zwei Beispiele aufgeführt.

Gewinn je Aktie

Nehmen wir als Beispiel an, ein Investor kaufte 100 Aktien der Intel Corp. (INTC) zu einem Preis von 30 Euro pro Aktie gekauft, was bedeutet, dass die Erstinvestition 3.000 Euro gekostet hat (Preis von 30 Euro * 100 Aktien).

Die 100 Aktien wurden für 38 € pro Aktie verkauft, was bedeutet, dass der Verkaufserlös 3.800 € betragen würde (38 € pro Aktie * 100). Der Wert in Euro des Gewinns aus der Investition würde 800 € (3.800 € – 3.000 €) betragen.

Die Berechnung des prozentualen Gewinns würde lauten:

(3.800 € Verkaufserlös – 3.000 € ursprüngliche Kosten) / 3.000 € = .2667 x 100 = 26,67%.

Alternativ kann der Gewinn wie folgt anhand des Preises pro Aktie berechnet werden: (3.800 € – 3.000 € Originalkosten)

(38 € Verkaufspreis – 30 € Einkaufspreis) / 30 € = .2666 x 100 = 26,67%.

Index Entwicklung

Wenn ein Anleger feststellen wollte, wie sich der Dow Jones Industrial Average (DJIA) über einen bestimmten Zeitraum entwickelt hat, würde dieselbe Berechnung gelten. Der Dow ist ein Index, der 30 Aktien der etabliertesten Unternehmen in den Vereinigten Staaten abbildet.

Nehmen wir als Beispiel an, der Dow eröffnete bei 24.000 und schloss am Ende der Woche bei 24.480.

Die Berechnung des prozentualen Gewinns würde lauten: (24,480 – 24,000) / 24,000 = .02 x 100 = 2%

Besondere Erwägungen: Gebühren und Dividenden

Investitionen sind nicht ohne Kosten, und dies sollte bei der Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts berücksichtigt werden. In den obigen Beispielen wurden Maklergebühren und Provisionen oder Steuern nicht berücksichtigt.

Um Transaktionskosten einzubeziehen, verringern wir den Gewinn (Verkaufspreis – Kaufpreis) um die Investitionskosten.

Gebühren

Nehmen wir anhand des obigen Intel-Beispiels an, dass dem Anleger vom Makler Gebühren in Höhe von 75 Euro in Rechnung gestellt wurden. Der prozentuale Gewinn würde wie folgt berechnet werden:

((3.800 € Verkaufserlös – 3.000 € ursprüngliche Kosten) – 75 €) / 3.000 € = .2416 x 100 = 24,16%.

Wir können sehen, dass die Maklergebühr die prozentuale Rendite der Investition um mehr als 2% oder von 26,67% auf 24,16% reduziert.

Dividenden

Wenn durch die Investition Einkommen oder Ausschüttungen, wie z.B. eine Dividende, ausbezahlt werden, müsste der Betrag dem Gewinnbetrag hinzugefügt werden. Eine Dividende ist eine Barzahlung an die Aktionäre und wird auf einer Pro-Aktie-Basis berechnet.

Am Beispiel von Intel nehmen wir an, dass das Unternehmen eine Dividende von 2 Euro pro Aktie gezahlt hat. Da der Investor 100 Aktien besaß, würde Intel 200 € zahlen, die gleichmäßig in vier vierteljährliche Zahlungen aufgeteilt würden.

Der prozentuale Gewinn würde wie folgt berechnet werden:

((3.800 € Verkaufserlös – 3.000 € ursprüngliche Kosten) + 200 €) / 3.000 € = .3333 x 100 = 33,33%.

Unter der Annahme, dass es keine Maklergebühren gab und die Aktien ein Jahr lang gehalten wurden, können wir sehen, dass die Dividende die prozentuale Rendite für die Investition um mehr als 6% oder von 26,67% auf 33,33% erhöht.

Wenn die Aktie nicht ein Jahr, sondern zwei Quartale gehalten würde, würden wir dem Gewinnbetrag 100 Euro (statt 200 Euro) hinzufügen, da die vierteljährlichen Dividendenzahlungen jeweils 25 Euro betragen würden.

Durch die Einbeziehung der Transaktionskosten, Kontogebühren, Provisionen und Dividendeneinnahmen können Anleger eine genauere Darstellung des prozentualen Gewinns oder Verlusts einer Investition erhalten.

Carsten Hack

Als Blockchain Enthusiast und Finanzfachmann beschäftige ich mich mit Kryptowährungen seit einer Zeit, zu welcher der Bitcoin noch 600 Euro wert war. Im Laufe der Jahre habe ich viel über die Technik und das Umfeld gelernt und möchte dieses Wissen durch Satoshi-Sushi weitergeben.

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